当好“三员” 人行上饶市中支打造反洗钱监管的“上饶特色”

来源:  发布时间:2019-04-09 17:30:22

袁军

近几年来,人行上饶市中心支行反洗钱监管工作以政策统领、整体布局、整合资源、防控风险为核心,构建起了全方位、多维度、广角度的监管体系,上下联动确保反洗钱监管不留死角,实现了市辖银、证、保义务机构的全覆盖。

当好监管政策的“专管员”

针对近几年来制订和修订的反洗钱工作制度密集出台,辖内义务机构数量较多,反洗钱监管专职人员偏少的实际情况,人行上饶市中支实施按条线监管的原则,设立了四名“反洗钱专管员”,分别监管银行、证券、财险和寿险四个条线,弥补了未单设反洗钱科室人员不足的短板,大力提升了地市中支反洗钱工作的有效性。为确保新制度、新政策及时落地生效,反洗钱专管员按条线施策,通过文件转发、会议通报、上门辅导和讲座宣导等手段,当好了监管政策的“专管员”。

当好监管政策的“引导员”

在日常监管工作中,既做到了严管,也做到厚爱,人行上饶市中支在日常反洗钱非现场监管的基础上,综合考量分类评级的连续情况,以风险导向为抓手,将义务机构按高、中、低分为一、二、三类进行分类监管,采取综合施策手段,对不同的义务机构分别采取约谈、质询和走访等方式指出其反洗钱工作中存在问题并给出整改意见,切实提高了义务机构反洗钱监管水平。针对县域义务机构未及时向当地人民银行报备问题,首创了市、县两级人行机构同步下发质询书方式,对县级义务机构的上级主管机构和县级义务机构分别指出其在该项工作中存在的问题,对进一步规范全辖义务机构的报备工作起到了很好的推动作用。2018年辖内依据刑法191条判决生效1起一类洗钱案,以案件为线索开展了“以案倒查”工作探索,对规范涉案金融机构反洗钱工作提出了针对性意见。通过综合施策,上饶辖内义务机构的反洗钱工作水平在其同行业领域同向比较中均有显着提高,当好了监管政策的“引导员”。

当好监管政策的“裁判员”

在反洗钱现场检查工作中,出实招、下重锤,人行上饶市中支严格推行检查对象和检查人员双随机试点工作,认真执行行政处罚的程序规定和裁量基准,避免出现“同案不同罚”的现象,做到查深、查实、查透,坚决执行有问题必处罚,有处罚必“双罚”的原则。2018年5月、10月分别对辖内证券、保险各一家机构做出了反洗钱行政处罚,合计对单位处以54万元、对单位负责人处2.5万元的罚款处理。反洗钱行政处罚力度创辖内历史新高,树立了反洗钱执法检查的权威性,有效地提升了执法威慑力,当好了监管政策的“裁判员”。

相关热词搜索: 反洗钱 监管

相关新闻